AML und Verifizierung bei Cryptoboss

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wie wir bei Cryptoboss Casino Geldwäsche verhindern, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird. Seit unserer Gründung 2023 gilt für alle Bereiche unseres Casinos die Lizenz 8048/JAZ2022-040 der Aufsichtsbehörde von Curaçao, und daraus leiten sich die unten beschriebenen Pflichten ab.

Geldwäscheprävention bei Cryptoboss

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2022-040 der Curaçao Gaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche Vorschriften. Konkret bedeutet das: Wir müssen wissen, wer unsere Spieler sind, woher ihre Einzahlungsmittel stammen und ob Zahlungsmuster auf strafbare Aktivitäten hindeuten könnten. Diese Pflichten sind für uns nicht verhandelbar, denn ohne sie dürften wir keinen einzigen Euro in Echtgeldspielen annehmen.

Geldwäsche bedeutet im Kern, dass illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf eingeschleust werden. Online-Casinos sind dafür ein klassisches Ziel, weil Ein- und Auszahlungen schnell und in unterschiedlicher Höhe erfolgen. Deshalb unterliegen alle Konten bei uns denselben Kontrollmechanismen, unabhängig von VIP-Stufe, Einzahlungsmethode oder Spielaktivität. Ein Diamond-Level-Spieler wird genauso geprüft wie ein neu registrierter Kunde.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail gegen interne Plausibilitätsregeln. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsverifizierung, und zwar unabhängig vom Betrag. Zusätzlich greifen weitere Prüfungen, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen oder wenn unser Monitoring Auffälligkeiten erkennt.

• Registrierung: Prüfung der persönlichen Angaben auf Vollständigkeit und Plausibilität
• Erste Auszahlung: zwingende Identitätsverifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode, unabhängig vom Betrag
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei einzelnen Einzahlungen ab 2.000 EUR sowie kumulierten Transaktionen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen
• Auffälligkeiten: verdächtige Muster, etwa rasche Ein- und sofortige Auszahlung ohne nennenswertes Spielverhalten, lösen eine Prüfung unabhängig von jedem Schwellenwert aus

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsverifizierung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig abgelichtet ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug, nicht älter als drei Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Registrierungsadresse. Für die Zahlungsmethode verlangen wir den Nachweis, dass die verwendete Karte oder das E-Wallet tatsächlich Ihnen gehört, etwa durch ein Foto der Karte mit verdeckter Mitte oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess ist so gestaltet, dass Sie ihn in wenigen Minuten über Ihr Konto anstoßen können. Nach dem Hochladen Ihrer Dokumente dauert die Bearbeitung in der Regel bis zu 48 Stunden, in den meisten Fällen deutlich weniger. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich eine Benachrichtigung in Ihrem Konto.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und starten Sie den Vorgang
• Schritt 2: Laden Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten hoch, bei Bedarf mit einem Selfie zur Bildabgleichung
• Schritt 3: Reichen Sie einen Adressnachweis ein, der nicht älter als drei Monate ist
• Schritt 4: Weisen Sie den Besitz Ihrer Zahlungsmethode nach, zum Beispiel per Kartenfoto oder E-Wallet-Screenshot
• Schritt 5: Warten Sie das Ergebnis ab, spätestens nach 48 Stunden liegt dieses vor

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich von geschulten Mitarbeitern unseres Compliance-Teams eingesehen. Der Zugriff ist protokolliert, auf den Kreis der Bearbeiter begrenzt und technisch abgesichert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind, etwa auf Anordnung der Finanzaufsicht oder der Strafverfolgungsbehörden.

Nachweise zur Herkunft der Gelder

In bestimmten Konstellationen fragen wir nach, woher die Gelder stammen, mit denen Sie bei uns spielen. Das ist unangenehm, wir wissen das, aber es ist ein fester Bestandteil der gesetzlichen Sorgfaltspflichten. Die Anfrage ist keine Beschuldigung, sondern ein standardisierter Prüfschritt, der bei gehobenen Einzahlungsvolumina automatisch greift.

• Kumulierte Einzahlungen von mehr als 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen
• Hinweisgeberische Diskrepanzen zwischen angegebenem Berufseinkommen und Spielt_transaktionen
• Ein Zahlungsmittel, das nicht auf Ihren Namen lautet, ohne dass zuvor eine berechtigte Erklärung vorliegt

Akzeptierte Herkunftsnachweise

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen aktuellen Steuerbescheid, Renten- oder Sozialleistungsbescheide, einen Kontoauszug mit erkennbaren regelmäßigen Zahlungseingängen oder den Nachweis eines Vermögensverkaufs, etwa eines Immobilien- oder Wertpapierverkaufs. Die Dokumente müssen Ihren Namen tragen und dem eingezahlten Volumen logisch standhalten. Unvollständige Unterlagen verlängern die Bearbeitung, vollständige beschleunigen sie.

Transaktionsüberwachung und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoring. Das System vergleicht Transaktionsmuster mit dem registrierten Spielerprofil und markiert Abweichungen für die manuelle Prüfung. Wichtig für Ihre Planung: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode, über die auch die Einzahlung getätigt wurde, und zwar soweit technisch möglich bis zur Höhe Ihrer Einzahlungsbeträge. Gewinne darüber hinaus zahlen wir über eine Methode Ihrer Wahl aus, sofern diese auf Ihren Namen läuft.

Einschränkungen ohne vollständige Verifizierung

Solange Ihre Verifizierung nicht abgeschlossen ist, bleiben Einzahlung und Spielbetrieb zunächst möglich, die erste Auszahlung jedoch gesperrt. Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, frieren wir das Konto ein, das heißt, Einzahlungen werden nicht mehr angenommen und laufende Spiele können nicht fortgesetzt werden. Das Guthaben bleibt dabei selbstverständlich erhalten und wird ausgezahlt, sobald die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen ist.

Mögliche weitere Massnahmen

Werden Dokumente als gefälscht oder als einem Dritten zugehörig eingestuft, schließen wir das Konto dauerhaft und erstatten ausschließlich Einzahlungen, soweit diese nicht aus illegitimen Quellen stammen, an den nachweislich berechtigten Zahler. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, die Transaktion anzuhalten und die zuständige Financial Intelligence Unit zu melden; über solche Meldungen dürfen wir Sie ausdrücklich nicht informieren, das ist gesetzlich so vorgeschrieben und keine Entscheidung, die wir Ihnen gegenüber treffen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die zugehörigen Transaktionsdaten fünf Jahre lang auf, beginnend mit dem Ende der Geschäftsbeziehung, also der Schließung Ihres Kontos. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz. Der Zweck ist nachvollziehbar: Sollte eine Aufsichtsbehörde oder ein Ermittlungsorgan Jahre später Rückfragen zu Transaktionen stellen, müssen wir die damaligen Nachweise noch belegen können. Nach Ablauf der Frist werden die Dokumente datenschutzkonform gelöscht, und Sie können die Löschung jederzeit schriftlich anfordern, soweit keine gesetzliche Sperrfrist entgegensteht. Fragen dazu beantwortet unser Support per Live-Chat rund um die Uhr oder per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Cryptoboss Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden. In der Praxis sind die meisten Verifizierungen deutlich schneller abgeschlossen, sofern die eingereichten Unterlagen vollständig und lesbar sind.

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, Einzahlung und Spielbetrieb sind vor der Verifizierung möglich. Die vollständige Verifizierung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung zwingend erforderlich, unabhängig vom Auszahlungsbetrag.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Bei kumulierten Einzahlungen von mehr als 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder bei auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das ist ein standardisierter Vorgang und keine Beschuldigung.

Warum erfolgt meine Auszahlung über die Einzahlungsmethode?

Diese Regel schützt Sie und uns vor Missbrauch fremder Zahlungsmittel. Bis zur Höhe Ihrer Einzahlungen zahlen wir auf dieselbe Methode aus, darüber hinausgehende Beträge können Sie auf eine auf Ihren Namen lautende Methode Ihrer Wahl erhalten.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht einreiche?

Ohne vollständige Verifizierung bleibt Ihre erste Auszahlung gesperrt. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen ein, frieren wir das Konto ein, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben geht dabei nicht verloren.